包括了银行个人理财业务的专业知识、专业技能、客户服务以及行业规范和法律法规等四个部分，涉及银行个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础知识、个人理财产品、理财顾问服务、综合理财服务、客户关系管理、顾问式营销、监管部门对个人理财业务的管理规范以及与个人理财业务相关的法规等八个方面的知识、技能和行为规范。本书编写重点是目前国内银行业个人理财业务的实践，适当兼顾国际个人理财业务特别是银行业个人理财业务的趋势，理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主；前瞻与现实相结合，以现实为主的。